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利用求职简历获身份信息 骗领百余信用卡 ID:625883
来源:互联网 日期:2021-07-30 浏览

  昨天下午,上海警方透露,经过缜密侦查,破获了一起利用求职者简历,伪造身份证、伪造工作证向银行骗领信用卡实施诈骗的新型案件。该案涉及被伪冒人达50余名,骗领100余张信用卡,造成银行损失达48万余元。目前,犯罪嫌疑人卢某因涉嫌信用卡诈骗罪已被依法逮捕。

  信用卡催款单“从天而降”

  2008年下半年起,本市多位市民接到银行催收信用卡欠款信函,但他们并没办过这些信用卡,“从天而降”的信用卡催款单是怎么回事呢?警方调查后发现,申请资料上的身份证及工作单位信息均为正确信息,提供给银行的身份证照片也是真的,工作证也是受害人真实工作单位工作证的复印件。

  申请信息皆为真实,显然这些人是被人冒用身份信息办理了信用卡。什么人才能够获取如此多的真实身份信息呢?经过侦查员的分析推理,案件侦破的关键点逐渐明了——受害人身份信息的可能持有者。

  抽丝剥茧,拨开“层层迷雾”

  谁才是受害人身份信息的可能持有者?经过对大量信息材料的梳理,侦办民警终于拨开迷雾,发现了本案中所有涉案银行卡从申请到取卡过程中的几个共性:

  - 涉案信用卡的被冒领人均在我市某知名招聘网站投递过应聘简历,其身份信息极有可能是通过简历泄露;

  - 申请表填写收卡地址均为无效地址,但当信用卡通过银行审核后,均有人电话通知银行办理挂失、补办新卡及更改账单地址;

  - 银行收到的信用卡申请资料均为银行业务员或者银行发包中介违规招聘的信用卡推广兼职人员递交。

  以上分析基本刻画出了犯罪嫌疑人的特征。

  嫌犯落网,真相浮出水面

  民警最终锁定曾在上海某知名招聘网站打工的卢某有重大作案嫌疑。今年6月,警方在福建将犯罪嫌疑人卢某抓获。卢到案后交代了如何获取个人信息及作案的全过程。

  2008年初,某银行信用卡业务员到卢某打工的上海某招聘网站公司推广信用卡,卢某便填了一张申请表,并提供了一张身份证、工作证复印件。之后不久,银行打电话给卢某核实身份之后,就将信用卡寄给了卢某。

  这么一件简单的事,卢某却从中看到申领信用卡时有漏洞可钻。2008年5月,犯罪嫌疑人卢某利用自己在招聘网站工作的经验,从网上购买了一批应聘人员的简历资料,根据简历中的身份信息及工作单位,卢某以50元至60元不等的价格通过他人伪造了办卡人的身份证;并利用电脑软件伪造了办卡人的工作证复印件。

  随后,卢某利用掌握的身份信息填写申请表,联系电话则填上自己新买的手机号码,之后连同伪造的身份证、工作证复印件一并送交给中介公司、银行业务员,骗称是自己对外推广的客户。

  银行核实身份的电话均打到卢某手机上,顺理成章地通过了审核。卢某骗领到信用卡后,随即通过网络联系非法商户刷卡套现。

  【相关链接】

  上海经侦警方今年在全市范围内开展了打击银行卡犯罪专项行动。上半年度,共破获各类银行卡犯罪案件1600余起,抓获犯罪嫌疑人730余人,抓获逃犯170余人,挽回经济损失2000余万元。